Einheitliche Steuerung bringt viele Vorteile
Der Verkauf eines Unternehmen, der Erlös aus einer Erbschaft und weitere größere "Cash Events" führen häufig dazu, dass Anleger ihr Kapital aus Sicherheitsgründen auf verschiedene Vermögensverwalter verteilen. Aber unterliegen Anleger einer Sicherheitsillusion?
Mehrere Vermögensverwalter (sinnbildlich auch vermögensverwaltende Investmentfonds), die wiederum in verschiedene Vermögensklassen und eine Vielzahl von Vermögenswerten investieren: Diese Streuung auf mehreren Ebenen muss doch Sicherheit bringen?
In der Praxis zeigt sich jedoch, dass das Ausmaß der Risikostreuung häufig überschätzt wird. Der Grund liegt darin, dass sich die Strategien der verschiedenen Vermögensverwalter häufig in die gleiche Richtung entwickeln. Dies ist auch logisch, da die Verwalter auf Basis der gleichen Marktdaten agieren. Zudem werden den Verwaltern ähnliche Vorgaben (Anlagerichtlinien) durch die Vermögensinhaber vorgegeben. Dies soll die Vergleichbarkeit erhöhen. Letztendlich erhöht es aber den Gleichlauf und reduziert die Risikostreuung.
Da niemand den Marktverlauf prognostizieren kann, ist es sinnvoller Strategien zu definieren, die sich sinnvoll ergänzen. Damit wird eine höhere Stabilität erzielt.
Auf Ebene der Vermögensstrukturierung ist es daher sehr wichtig eine übergeordnete professionelle Instanz als Leitstelle zu definieren. Diese gestaltet gemeinsam mit und für den Anleger die Herleitung der Strategischen Asset Allokation, die Definition der taktischen Bandbreiten, Umsetzung über verschiedene Strategieansätze und die Auswahl geeigneter Manager. Auch die laufende Überwachung wird dort operativ übernommen.
Die Vorteile einer koordinierten Gesamtstrategie liegen auf der Hand. Weitere positive Nebeneffekte sind Effizienz- und Kostenvorteile.
Mehr dazu in diesem kurzen, aber sehr spannenden Expertenvideo mit Herrn Christoph Leichtweiß:
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