01 - Privatpersonen
Vermögen, das Generationen trägt
Unsere Privatmandanten haben Vermögen aufgebaut – durch Beruf, Erbschaft oder unternehmerische Tätigkeit. Was sie verbindet: der Wunsch nach Struktur, Kontinuität und einem Berater, der die Gesamtsituation versteht.
Wir begleiten sie über Lebensphasen hinweg. Von der aktiven Vermögensphase über den Übergang in den Ruhestand bis zur geordneten Weitergabe an die nächste Generation.
Typische Situation
Ruhestandsplanung & Einkommenssicherung
Der Übergang vom Erwerbsleben in den Ruhestand stellt hohe Anforderungen an die Finanzplanung. Welches Kapital ist wann verfügbar? Welche Entnahmerate ist dauerhaft tragbar? Wie werden Steuer- und Erbschaftsfragen geregelt? Wir strukturieren diesen Übergang systematisch und vorausschauend.
Typische Situation
Vermögensnachfolge & Erbschaftsplanung
Die Weitergabe von Vermögen ist eine der komplexesten Aufgaben in der Finanzplanung – steuerlich, rechtlich und emotional. Wir erarbeiten gemeinsam mit unseren Mandanten und deren rechtlichen Beratern eine strukturierte Lösung, die die eigenen Bedürfnisse und die der nächsten Generation berücksichtigt.
Typische Situation
Strukturierung eines gewachsenen Vermögens
Viele Mandanten kommen zu uns mit einem Vermögen, das sich über Jahre organisch entwickelt hat – Immobilien, Wertpapiere, Lebensversicherungen, Beteiligungen. Was fehlt, ist die strategische Gesamtperspektive. Wir schaffen Struktur, Transparenz und eine klare Allokationsstrategie.
02 - Unternehmer & Unternehmen
Betriebsvermögen und Privatvermögen. Klar getrennt. Strategisch verbunden.
Unternehmer tragen eine doppelte Verantwortung: das operative Geschäft und das Privatvermögen. Beide Sphären beeinflussen sich gegenseitig – steuerlich, rechtlich und in der Risikostruktur. Eine tragfähige Finanzplanung berücksichtigt beides.
YPOS begleitet Unternehmer in der laufenden Planung ebenso wie in Ausnahmesituationen: beim Unternehmensverkauf, bei der Nachfolge oder bei der Strukturierung von Liquiditätsereignissen.
Typische Situation
Klare Trennung von Betriebs- und Privatvermögen
Bei vielen Unternehmern ist das Privatvermögen eng mit dem Unternehmen verflochten – Darlehen, Bürgschaften, nicht entnommene Gewinne. Wir analysieren die Gesamtstruktur, identifizieren Abhängigkeiten und erarbeiten einen Plan, der das Privatvermögen langfristig unabhängig vom Unternehmensrisiko aufstellt.
Typische Situation
Unternehmensverkauf & Liquiditätsereignisse
Ein Unternehmensverkauf ist für die meisten Mandanten das größte Vermögensereignis ihres Lebens. Die Planung muss weit vor dem Signing beginnen: Steuerstrukturierung, Investitionsstrategie für den Erlös, Absicherung der persönlichen Liquidität. Wir begleiten diesen Prozess von Anfang bis Ende – koordiniert mit Steuerberatern und Rechtsanwälten.
Typische Situation
Unternehmensnachfolge
Die Übergabe eines Unternehmens – ob an Familienmitglieder oder externe Erwerber – berührt nahezu alle Bereiche der Finanzplanung gleichzeitig. Wir bringen die Vermögensperspektive ein und koordinieren unsere Arbeit eng mit den beteiligten Fachanwälten und Steuerberatern.
03 - Stiftungen
Zweckerfüllung durch strukturierte Vermögensanlage
Stiftungen unterliegen besonderen Anforderungen: Das Vermögen muss real erhalten, der Stiftungszweck dauerhaft erfüllt und die Anlageentscheidungen revisionssicher dokumentiert werden. Rendite und Sicherheit müssen in einem klar definierten Rahmen in Einklang gebracht werden.
YPOS begleitet Stiftungen bei der Entwicklung individueller Anlagerichtlinien, der strategischen Asset-Allokation und der laufenden Berichterstattung gegenüber dem Stiftungsgremium.
Typische Anforderung
Anlagerichtlinien & Investment Policy Statement
Stiftungen benötigen einen dokumentierten Rahmen für ihre Anlageentscheidungen. Wir entwickeln gemeinsam mit dem Stiftungsvorstand ein Investment Policy Statement, das Renditeziele, Risikoparameter, Liquiditätsanforderungen und ggf. ethische Ausschlusskriterien klar definiert.
Typische Anforderung
Ausschüttungsstabilität & Kapitalerhalt
Die Herausforderung jeder Stiftung: laufende Ausschüttungen für den Stiftungszweck sicherstellen und gleichzeitig das Kapital real erhalten. Wir entwickeln eine Allokationsstrategie, die beide Ziele strukturell berücksichtigt – und regelmäßig auf Kurs überprüft wird.
Typische Anforderung
Reporting & Gremienberichterstattung
Stiftungsvorstände und -gremien benötigen eine klare, nachvollziehbare Berichterstattung über die Vermögensentwicklung. Wir erstellen regelmäßige Reports, die auch für nicht-finanzaffine Gremienmitglieder verständlich sind – und die aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfüllen.
Unsere Kooperationen
Steuerberater & Wirtschaftsprüfer
Wir arbeiten eng mit steuerlichen Beratern zusammen und bringen die Vermögensperspektive in bestehende Mandate ein – als ergänzender Partner, nicht als Konkurrenz. Ihre Mandanten profitieren von einer vollständigen Betreuung.
Unsere Kooperationen
Family Offices
Family Offices, die ihre Mandanten mit externer Finanzplanungs- und Kapitalmarktkompetenz ergänzen möchten, finden in YPOS einen strukturierten Partner mit klaren Prozessen und unabhängiger Analyse.
Unsere Kooperationen
Rechtsanwälte & Notare
Bei Erbschafts-, Nachfolge- und Stiftungsangelegenheiten ist die Abstimmung zwischen rechtlicher und finanzieller Beratung entscheidend. Wir bringen die Vermögensseite strukturiert ein und koordinieren unsere Arbeit eng mit dem rechtlichen Berater.