Finanzplanung schafft Klarheit

Was ist persönliche Finanzplanung und warum ist sie wichtig?

Die private Finanzplanung ist der Kompass für Ihre Entscheidungsfindung bei zukünftigen Finanzfragestellungen: er umfasst Ihre aktuelle finanzielle Situation und ermöglicht es Ihnen basierend auf dem heutigen Kenntnisstand einen Blick in Ihre Zukunft zu werfen und Ihre Finanzen zielorientiert zu verwalten.
 

Wann immer Sie also vor einer Entscheidung stehen, können Sie Ihren Finanzplan zu Rate ziehen und die Auswirkungen objektiv überprüfen: welche Aspekte und Kennzahlen würden sich in diesem Fall wie verändern? Passt das zu meinem übergeordneten Ziel und der Vorstellung, die ich von meiner Zukunft habe? Welche Folgen hat die Entscheidung auf mein persönliches Rendite-Risiko-Profil?
 

 

Welche Aspekte gehören in einen umfassenden Finanzplan?

Die Erstellung einer Finanzplanung umfasst viele verschiedene Teildisziplinen. Die Detailtiefe ist abhängig von Ihrer persönlichen Lebenssituation. Grundsätzlich geht es jedoch um die Faktoren Rendite, Risiko und steuerliche, rechtliche & familiäre Rahmenbedingungen.
 

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Wie erstellen wir bei der YPOS Vermögensmanagement GmbH Ihren individuellen Finanzplan?

Im ersten Schritt konzentrieren wir uns auf die Erfassung des Ist-Zustands Ihrer Finanzen: Auf Basis Ihrer persönlichen Angaben aus unserem Datenerfassungsbogen sowie weiteren eingereichten Unterlagen (z.B. Konto- und Depotauszüge, Versicherungs- und Rentenmitteilungen) dokumentieren und analysieren wir Ihre aktuelle Situation. Darauf aufbauend prognostizieren wir in einem Basisszenario die zukünftige Entwicklung und bilden bei Bedarf mögliche weitere Szenarien ab. Während des gesamten Prozesses bleiben wir im stetigen Austausch und führen vereinzelte Updategespräche.
 

Für die Erstellung selbst nutzen wir verschiedene führende professionelle Finanzplanungs- und Analysesoftwares, welche beispielsweise auch kurzfristige Änderungen im Steuerrecht stets aktuell abbilden. Zudem ermöglichen unsere Tools einen „Look-Through“ für Ihr Vermögen durchzuführen, dieses anschaulich darzustellen und dadurch wertvolle Erkenntnisse hinsichtlich Ihres Rendite-Risiko-Profils zu gewinnen.

Finanzplanung ist Lebensplanung – und diese kann sich wandeln

Eine gute Finanzplanung ist dynamisch: das Leben und die eigenen Vorstellungen davon entwickeln sich stetig weiter. Es ist daher wichtig, dass auch Änderungen einfach und schnell abgebildet und die Auswirkungen ansprechend demonstriert werden können.

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Das Qualitätssiegel für gute Beratung: Certified Financial Planner

Eine fundierte und ganzheitliche Finanzplanung zu erstellen ist sehr komplex. Es müssen finanzielle, steuerliche und rechtliche Aspekte in einer hohen Detailtiefe beachtet werden und ein Verständnis für die existierenden Wechselwirkungen bestehen. Das dafür notwendige Wissen muss nicht nur aktuell sein, sondern auch mögliche zukünftige Entwicklungen der Rahmenbedingungen berücksichtigen und dafür den nötigen Weitblick mitbringen.

Eine der höchsten Qualitätsstufen für Finanzplaner ist die Zertifizierung durch das Financial Planning Standards Board als Certified Financial Planer. Um diese zu erhalten, müssen mehrere Prüfungen bestanden und mehrjährige Berufserfahrung vorgewiesen werden. Damit die Zertifizierung nicht nach 2 Jahren erlischt, müssen stetig Fortbildungsnachweise erbracht werden.

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