Nachfolgeplanung
Klarheit für meine Nachfolge schaffen
In den letzten Jahren haben Sie ein beträchtliches Vermögen aufgebaut, mit dem Sie sich einen schönen und angemessenen Ruhestand finanzieren können. Sie gehen gleichzeitig davon aus, dass Sie nicht ihr ganzes Vermögen aufbrauchen werden. Aus diesem Grund stellen Sie sich den Fragen: Welche Möglichkeiten gibt es bereits zu Lebzeiten den eigenen Kindern und Enkelkindern einen Teil des Erbes zukommen zu lassen? Welche steuerlichen und rechtlichen Aspekte sind zu beachten? Und ist, im Falle des eigenen Ablebens, die geliebte Lebenspartnerin/der geliebte Lebenspartner überhaupt ausreichend finanziell abgesichert? Denn eines ist Ihnen durchaus wichtig: Sie möchten Ihrer Familie und Ihren Freunden keinen unnötigen Ärger & Aufwand hinterlassen!
Die Lösung
Gerne leiten wir mit Ihnen zusammen Ihre individuelle Handlungsstrategie her. Dafür evaluieren wir in einem ersten Schritt gemeinsam im Rahmen der Finanzplanung Ihre Möglichkeiten (z.B. Stichwort Familienstiftung/-gesellschaft) und untersuchen unteranderem Ihre Vermögensstruktur auf kritische Gesichtspunkte. In manchen Situationen kann es durchaus sinnvoll sein, dass wir die Testamentsvollstreckung für Sie übernehmen.
Um eine optimale Verknüpfung zwischen den finanziellen, steuerlichen und rechtlichen Disziplinen zu gewährleisten, bekommen Sie von uns Zugriff auf unser exklusives Expertennetzwerk.
Das Qualitätssiegel für gute Beratung: Certified Financial Planner
Eine fundierte und ganzheitliche Finanzplanung zu erstellen ist sehr komplex. Es müssen finanzielle, steuerliche und rechtliche Aspekte in einer hohen Detailtiefe beachtet werden und ein Verständnis für die existierenden Wechselwirkungen bestehen. Das dafür notwendige Wissen muss nicht nur aktuell sein, sondern auch mögliche zukünftige Entwicklungen der Rahmenbedingungen berücksichtigen und dafür den nötigen Weitblick mitbringen.
Eine der höchsten Qualitätsstufen für Finanzplaner ist die Zertifizierung durch das Financial Planning Standards Board als Certified Financial Planer. Um diese zu erhalten, müssen mehrere Prüfungen bestanden und mehrjährige Berufserfahrung vorgewiesen werden. Damit die Zertifizierung nicht nach 2 Jahren erlischt, müssen stetig Fortbildungsnachweise erbracht werden.