Ist das Digitale Rentenkonto die Lösung
für Ihre Ruhestandsplanung?
Wie plane ich am besten meinen Ruhestand?
Ihre beiden Möglichkeiten:
Ruhestands-Check
In wenigen Schritten können Sie Ihre persönliche Rentenlücke für einen ersten fundierten Überblick ermitteln.
+ intuitiv und schnell durchzuführen
+ kostenfrei
+ professionelles Tool, welches auch Steuern und Sozialversicherung berücksichtigt
- Betrachtung des Status quo, jedoch ohne klar abgeleitete Handlungsstrategie
- keine Berücksichtigung von unterschiedlichen Entwicklungen der einzelnen Vermögenswerte
Ruhestandsplanung
mit professioneller Beratung
Die eigene finanzielle Situation zu erfassen kann komplex sein und viel Zeit in Anspruch nehmen. Auch die Interpretation der Ergebnisse und die Herleitung einer Handlungsstrategie, basierend auf detaillierten Analysen, kann das Know-How eines objektiven Experten erfordern.
+ professionelle objektive Meinung
+ klar definierte Handlungsstrategie, die Ihre persönlichen Ziele berücksichtigt
+ Detaillierte Analysen (Liquiditätsvorschau, Vermögensstruktur, Bilanz der Vermögenswerte, ...)
+ Persönlicher Ansprechpartner
+ einfacher und sicherer Datentransfer
- Honorar*
*Wir unterbreiten Ihnen ein individuelles Honorarangebot als "Paketpreis", welches insbesondere die Erstellung, Interpretation und Besprechung der Ergebnisse umfasst
Ich kenne nun meinen Bedarf... und jetzt?
Nachdem Sie Ihre Rentenlücke ermittelt haben, bleibt nun die Frage was Sie tun können, um diese zu schließen. Doch auch wenn Sie bereits finanziell sehr gut aufgestellt sind, ist es in Zeiten von Strafzinsen und hoher Inflation essentiell sich nach Investitionsmöglichkeiten umzuschauen.
Eine flexible und beliebte Möglichkeit für den Vermögenserhalt und Vermögensaufbau besteht im Halten und Pflegen eines Wertpapierdepots: dank moderner Technik können Sie jederzeit darauf zugreifen, Wertentwicklungen verfolgen und sich Informationen einholen. Gleichzeitig kostet es Zeit und Muse, sich damit in der notwendigen Tiefe auseinanderzusetzen.
Oft macht es daher Sinn das Vermögen von Experten im Rahmen einer individuellen Vermögensverwaltung betreuen zu lassen, die sich um alles Weitere kümmern: Festlegung der Anlagestrategie, die Auswahl der Wertpapiere, die entsprechende Umsetzung inklusive dem Controlling und Rebalancing.
Dieses Vorgehen ist aus Gründen der Kosteneffizienz normalerweise erst bei größerem Vermögen (ca. ab 250.000€) sinnvoll. Dank moderner Technik bieten wir jedoch alternativ die Möglichkeit bereits ab 25.000€ Anlagesumme Teil unserer digitalen Vermögensverwaltung zu werden, welche aufgrund von sinnvoller Standardisierung eine attraktive Lösung darstellt. Sie können diese selbst digital eröffnen und werden vom System einfach durch den Prozess geführt.
Die meisten unserer Kunden entscheiden sich für die ausgewogene Strategie ("Balanced Opportunities").
Heute schnell, einfach und digital für morgen vorsorgen.
