Mann bei der Arbeit

Ist das Digitale Rentenkonto die Lösung
für Ihre Ruhestandsplanung?

Träume gehen nie in Rente

Den eigenen Lebensstandard zu halten ist bei vielen unserer Mandanten ein zentrales Thema, wenn es um die persönliche Ruhestandsplanung geht. Der erste Blick wandert dafür häufig auf die aktuelle Renteninformation – aber was ist mit möglichen weiteren Ansprüchen?

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Wie plane ich am besten meinen Ruhestand?

Ihr beiden Möglichkeiten:

Ruhestands-Check

In wenigen Schritten können Sie Ihre persönliche Rentenlücke für einen ersten fundierten Überblick ermitteln.

+ intuitiv und schnell durchzuführen
+ kostenfrei

+ professionelles Tool, welches auch Steuern und Sozialversicherung berücksichtigt

- Betrachtung des Status quo, jedoch ohne klare abgeleitete Handlungsstrategie

- keine Berücksichtigung von unterschiedlichen Entwicklungen der einzelnen Vermögenswerten

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Ruhestandsplanung
mit professioneller Beratung

Die eigene finanzielle Situation zu erfassen kann komplex sein und viel Zeit in Anspruch nehmen. Auch die Interpretation der Ergebnisse und die Herleitung einer Handlungsstrategie, basierend auf detaillierten Analysen, kann das Know-How eines objektiven Experten erfordern.

+ professionelle objektive Meinung

+ klar definierte Handlungsstrategie, die Ihre persönlichen Ziele berücksichtigt
+ Detaillierte Analysen (Liquiditätsvorschau, Vermögensstruktur, Bilanz der Vermögenswerte, ...)
+ Persönlicher Ansprechpartner

+ einfacher und sicherer Datentransfer
 

- Honorar*

*Wir unterbreiten Ihnen ein individuelles Honorarangebot als "Paketpreis", welches insbesondere die Erstellung, Interpretation und Besprechung der Ergebnisse umfasst

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Ich kenne nun meinen Bedarf... und jetzt?

Nachdem Sie Ihre Rentenlücke ermittelt haben, bleibt nun die Frage was Sie tun können, um diese zu schließen. Doch auch wenn Sie bereits finanziell sehr gut aufgestellt sind, ist es in Zeiten von Strafzinsen und hoher Inflation essentiell sich nach Investitionsmöglichkeiten umzuschauen.

Eine flexible und beliebte Möglichkeit für den Vermögenserhalt und Vermögensaufbau besteht im Halten und Pflegen eines Wertpapierdepots: dank moderner Technik können Sie jederzeit darauf zugreifen, Wertentwicklungen verfolgen und sich Informationen einholen. Gleichzeitig kostet es Zeit und Muse, sich damit in der notwendigen Tiefe auseinanderzusetzen.

Oft macht es daher Sinn das Vermögen von Experten im Rahmen einer individuellen Vermögensverwaltung betreuen zu lassen, die sich um alles Weitere kümmern: Festlegung der Anlagestrategie, die Auswahl der Wertpapiere, die entsprechende Umsetzung inklusive dem Controlling und Rebalancing.

Dieses Vorgehen ist aus Gründen der Kosteneffizienz normalerweise erst bei größerem Vermögen (ca. ab 250.000€) sinnvoll. Dank moderner Technik bieten wir jedoch alternativ die Möglichkeit bereits ab 25.000€ Anlagesumme Teil unserer digitalen Vermögensverwaltung zu werden, welche aufgrund von sinnvoller Standardisierung eine attraktive Lösung darstellt. Sie können diese selbst digital eröffnen und werden vom System einfach durch den Prozess geführt.
 

Die meisten unserer Kunden entscheiden sich für die ausgewogene Strategie ("Balanced Opportunities").

Heute schnell, einfach und digital für morgen vorsorgen

Älterer Mann, der von zu Hause aus arbeitet

Lernen Sie uns kennen

Sie haben Fragen zu unserem Angebot oder haben sich bereits für die begleitete Umsetzung Ihrer Ruhestandsplanung durch uns entschieden?
Dann sprechen Sie uns gerne an!

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Tel.: 06151 / 159 40 40
info@ypos-vm.de